10 ข้อต้องรู้ ก่อนมาเป็นที่ปรึกษาการเงิน

ยิ่งเรามีความห่วงใย และเข้าอกเข้าใจชีวิต เราจะเป็นเหมือนคุณหมอที่มีจิตใจทำให้ผู้คนมีชีวิตที่ปกติ สุขภาพการเงินดี มีภูมิคุ้มกันปราศจากภัยอันตรายในการดำเนินชีวิต ทั้งครอบครัว! ถ้าพร้อมแล้ว ไปสัมผัสกันเลย!! ต้องลองแล้วจะรู้ จะ เ ข้ า ใ จ !

1.ความรู้พื้นฐาน (Basic Knowledge)

ความรู้พื้นฐานในการวิเคราะห์เป้าหมายและเส้นทางที่สอดคล้องกัน
ผลิตภัณฑ์การเงิน ข้อจำกัด สภาพคล่อง และความเสี่ยง
เป็นสิ่งที่เราต้องฝึกฝนให้ชำนาญเป็นอย่างยิ่ง!


2.ใบอนุญาต (License)

เมื่อมีความรู้ความสามารถ หากต้องการประกอบเป็นอาชีพ
ใบอนุญาติให้คำปรึกษา หรือ นำเสนอผลิตภัณฑ์ก็สามารถสอบ
และ ขึ้นทะเบียนกับทางกลต.เพื่อแสดงให้ลูกค้า
ค้นหาอ้างอิงได้อย่างสบายใจ!


3.ทักษะเรื่องคน (People Skills)

เรื่องการเงิน เป็นยาขมสำหรับใครหลายๆคน
ที่ปรึกษาการเงินจึงควรที่จะมี ทักษะการเรียบเรียง
นำเสนอหรือ เล่าเรื่องต่างๆ ให้เหมาะกับผู้รับคำปรึกษา
บ้างก็ละเอียด บ้างก้ต้องการเข้าประเด็น ขอให้ฝึกให้ครบจนเก่งคน!


4.ประสบการณ์จริง (People Skills)

ความรู้ที่มีในตำราอาจจะอัดแน่นจนเรามั่นใจแล้ว
แต่ในโลกความจริงยังคงมีบางสิ่งซ่อนอยู่(Gap)
เก็บประสบการณ์นี้ให้ดีๆ มันสอนอะไรได้เยอะ มีเงินก็ซื้อไม่ได้


5.ผู้สนับสนุน (Trust)

การวางแผนการเงิน ต้องได้รับความไว้วางใจ(Trust)
ซึ่งแบ่งเป็น2กลุ่มใหญ่ คือ Social Trust & Professional Trust

ระดับ Social Trust ได้แก่ เพื่อนสนิท สมัยเรียน เพื่อนบ้านที่เคยคุ้นเคยกัน รู้จักกัน

ระดับ Professional Trust ได้แก่ กลุ่มวิชาชีพเฉพาะ หมอ วิศวะ สถาปนิก หรืออ.มีคุณวุฒิ เจ้าหน้าที่ บริษัท หรือสถาบันฯที่ได้รับการยอมรับต่างๆ

สังเกตได้เมื่อมีลูกค้าที่มั่นใจในความสามารถ จะบอกต่อให้เราไปดูแล!


6.แรงบันดาลใจ (Passion)

หาแรงบันดาลใจให้พบว่าฉันมีเหตุผลใดในการมาเป็นที่ปรึกษาฯ
เพราะไม่มีงานใด ทำง่ายๆไม่มีปัญหา เผื่อวันใดเหนื่อยล้า…
จะสามารถลุกขึ้นมาใหม่ เพื่อค้นหาคำตอบที่ต้องการให้สำเร็จได้!


7.ค้นหาเส้นทางที่เชี่ยวชาญ (Specialist)

นักวางแผนการเงินเปรียบเหมือน หมอทางด้านการเงิน
มีทักษะการเงินพื้นฐานคล้ายกัน แต่อาจมีทักษาะเก่งกาจเฉพาะทางต่างกัน
เราชอบด้านไหนก็สามารถฝึกฝนต่อยอดได้ทุกวัน
e.g. การลงทุน บริหารภาษี การจัดการความเสี่ยง ฯลฯ


8.มิตรในวงการนักวางแผน (Partners)

การเป็นที่ปรึกษา หากไม่สามารถตอบสนองความต้องการลูกค้าได้
ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าเราไม่สามารถให้คำแนะนำได้
แต่จะปล่อยให้ยืนงงสงสัยก็เสียโอกาสที่ได้มาพบกัน
เรายังสามารถแนะนำผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางให้กับลูกค้า
ได้ลองพูดคุยเบื้องต้นได้ ก็ยังพอเป็นทางออกให้ลูกค้าได้!


9.สื่อ รูปภาพ อุปกรณ์ (Infographic)

งานของที่ปรึกษาฯนั้นควรจัดเวลากระบวนการให้ชัดเจน
การรวบรวมข้อมูล การวิเคราะห์ การนำเสนอแผนให้อยู่ในเวลาที่เหมาะสม
ใช้สื่อเพื่อช่วยให้เข้าใจ และประหยัดเวลาในการอธิบายได้


10.จิตห่วงใย ไม่ห่วงยอด (Right Mindset)

นักวางแผนการเงินที่ดีและเก่ง มีความน่าเชื่อถือดั่งครู หรือ แพทย์
จึงควรคำนึงถึงประโยชน์ลูกค้า หรือ ผู้รับคำปรึกษาเป็นที่ตั้ง
ที่ปรึกษาการเงินจึงจะรับรู้ถึงคุณค่า และสามารถครองใจลูกค้า
สร้างผลกระทบเชิงบวกให้ผู้คนต่อไปได้! WEขอเอาใจช่วยนะครับ~!

อย่างไรก็ตาม เมื่อทำได้ทั้ง10ข้อนี้…ก็ยังไม่ควรหยุดเรียนรู้

ยิ่งเรามีความห่วงใย และเข้าอกเข้าใจชีวิต
เราจะเป็นเหมือนคุณหมอที่มีจิตใจทำให้ผู้คนมีชีวิตที่ปกติ
สุขภาพการเงินดี มีภูมิคุ้มกันปราศจากภัยอันตรายในการดำเนินชีวิต ทั้งครอบครัว!

ต้องลองแล้วจะรู้ จะ เ ข้ า ใ จ !

9 Shares:
Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *